SMMSのご案内/SMMSベーシック[自分の目標、家族の夢、そのための第一歩。]
将来の夢や目標に応じた資産形成の方法を、よりわかりやすく、楽しい雰囲気の中で学んでいただく、一般の方を対象としたマネーセミナーです。家計、貯蓄、税金、ローン、子どもの教育資金、老後の生活など、どなたにも必要なお金の基本的な知識を体系的に学習します。
SMMSベーシックのカリキュラム
Ⅰ章 ファイナンシャル・プランニング
家族のための資産運用、でも難しそう。
家計、貯蓄、税金、ローン、子どもの教育資金、投資、自分の老後、etc…。あなたのお金に関する目標を設定し、お金に関する基礎知識と、お金をためるコツを学びます。
- 将来の価値
- 複利の効果
- 税金の影響度
- ファイナンシャルプランニングのプロセス
- キャッシュフローの管理
- 資産状況のチェック
- ゴールの設定
Ⅱ章 マネー・マネジメント
いろいろな金融商品がありすぎて迷ってしまう。
様々な金融商品の特徴（メリット、ディメリット）を理解し、あなたにとって最適な金融商品の選ぶポイントを身につけます。
- 個人で運用
- 安定運用型商品（インカムゲイン型）
- 積極運用型商品（キャピタルゲイン型）
- プロの力を利用する運用
- 専門家による財産管理
- 投資信託
- 年金商品
- 変額年金保険
Ⅲ章 マネー・マネジメント
リスクをコントロールする資産運用方法は？
資産運用に関するリスクとリターンの関係、金融商品の効率的な利用方法や、リスクのコントロール方法について学びます。
- 投資リスク
- インフレリスク
- 金利変動リスク
- マーケットリスク
- カントリーリスク
- 為替リスク
- ビジネスリスク
- リスクコントロール
- ドルコスト平均法
- 分散投資
- アセットアロケーション
Ⅳ章 リタイアメント・プランニング
老後の生活を考えると不安ばかり・・・
公的年金のしくみや、あなたの老後に必要なお金について理解をします。今、知っておくことと、準備を始めることが大切です。
- 老後を考えてみましょう
- 老後の収入の3タイプ
- 公的年金
- 公的年金のしくみ
- 国民年金、厚生年金、共済年金
- 老後の不足額は？
- 貯蓄を始めましょう！
- 企業年金<
- 確定給付型年金、確定拠出年金
Ⅴ章 リスク・マネジメント
起きてからでは遅すぎる、万一のための保険・・・
リスク・マネジメントに必要な保険。数多くあるサービスの中から、自分の目的に合ったものを選べるよう、保険の制度と仕組みの理解から始めます。
- 資産を形成していく上でのリスク
- 働けなくなったら
- 賠償責任をおったら
- 火事や天災が起きたら
- 万一が起きたら
- 必要保障額の考え方
- 生命保険の種類
- 定期保険
- 終身保険
Ⅵ章 相続・プランニング
財産のこと、心配だけどまだあまり考えてない。
相続時のコストを減らす方法だけでなく、家族がもめないようにどうしたらよいか。あなたの思いをどのように家族に伝え、実現するのかを考えます。
- 老後を考えてみましょう
- 死後に財産を移すと
- 相続と相続税
- 生前に財産を移すと
- 贈与と贈与税
- 争族？それとも相続？
- 土地しかない
- 自社株はどうするの？
- 遺言とは
パーソナルコンサルティング（個別相談）
SMMSを最後まで受講いただいた方は、希望により、セミナーを担当したSMMS認定インストラクターから個別相談を無料でうけることができます。SMMSで皆さまがお金の知識を習得、その上でアドバイスを求める受講者の方にとっては、大変喜ばれる機会となっています。
※個別相談は、１回・予約制となっております。
SMMSベーシック
2時間（～2時間半）×3日間
受講料（通常） 6,000円（テキスト代、税込）
SMMSベーシック |
|
|---|---|
| 1日目 | Ⅰ章 ファイナンシャル・プランニング |
| 2日目 | Ⅱ章 マネー・マネジメント Ⅲ章 アセット・プランニング |
| 3日目 | Ⅳ章 リタイアメント・プランニング Ⅴ章 リスク・マネジメント Ⅵ章 相続・プランニング |
※初心者向けマネーセミナー『マネースクール101』にて無料開催しております。
マネースクール101について
弊社が運営しております「マネースクール101」では、SMMSベーシックの1日目と同等の内容を無料にて受講していただくことができます。
2時間（～2時間半）×2日間
受講料 無料
マネースクール101 |
|
|---|---|
| 1日目 | Ⅰ章 ファイナンシャル・プランニング |
「マネースクール101」を受講していただいた方は、SMMSベーシックの2日目、3日目と同等の内容を特別価格\4,000で受講していただくことができます。
2時間（～2時間半）×2日間
受講料 4,000円（テキスト代、税込）
ステップアップセミナー |
|
|---|---|
| 1日目 | Ⅱ章 マネー・マネジメント Ⅲ章 アセット・プランニング |
| 2日目 | Ⅳ章 リタイアメント・プランニング Ⅴ章 リスク・マネジメント Ⅵ章 相続・プランニング |